來源：財(cái)經(jīng)網(wǎng)

 為推動(dòng)中國金融理財(cái)事業(yè)的繁榮發(fā)展，國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會（中國）（FPSB China，以下簡稱標(biāo)委會）從2012年起每兩年舉辦一次全國性的金融理財(cái)師大賽。今年，來自678家金融機(jī)構(gòu)的29000余位參賽選手，報(bào)名參加了第四屆中國金融理財(cái)師大賽。

 大賽初賽已于6月23日順利結(jié)束，在未來一個(gè)月內(nèi)，從近3萬名理財(cái)師中選拔出來的500位精英將踏上北京、上海、成都、廣州四座城市，展開最終對決。

理財(cái)師大賽迎來了歷史之最

 報(bào)名參加理財(cái)師大賽的人數(shù)連年增長，最近三屆選手?jǐn)?shù)量分別為17000人、22000千人和今年的29000千人；而參與的機(jī)構(gòu)除了每屆大賽的固定席位——中行、工行、建行等大型銀行，今年更是多了許多農(nóng)商行、城商行、第三方理財(cái)，甚至包括一些偏遠(yuǎn)地區(qū)的村鎮(zhèn)銀行。

 這種影響力在整個(gè)中國大陸，甚至包括港澳臺，都可算得上首屈一指。這來自于廣泛的群眾基礎(chǔ)和業(yè)內(nèi)專業(yè)人士的高度認(rèn)可，使得理財(cái)師大賽的傳播速度成幾何級增長。中國金融理財(cái)師大賽不再局限于北上廣幾百名理財(cái)人員之間的切磋，它已成為全國金融業(yè)內(nèi)數(shù)萬名理財(cái)師爭取榮耀的競技場。

CFP系列培訓(xùn)也經(jīng)歷過黎明前的黑暗

 實(shí)際上，理財(cái)師大賽的迅速發(fā)展和中國財(cái)富市場的發(fā)展是密不可分的。標(biāo)委會和北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司多年來一直專注于理財(cái)市場，緊跟中國財(cái)富人士理財(cái)觀念的建立和更新。尤其近兩年來，投資者對理財(cái)?shù)闹鲃?dòng)需求，激發(fā)了機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員去努力提升自我。

 金融理財(cái)，是一項(xiàng)需要專業(yè)人士來打理的事業(yè)，對專業(yè)人士有一定的資質(zhì)和門檻要求；而這個(gè)要求在中國有一個(gè)繞不過去的門檻——AFP和CFP證書培訓(xùn)。它是標(biāo)委會多年來所推出的國際證書，它在中國代表的是一個(gè)高度。在今天，這些持證人不但得到了幾乎所有金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，在實(shí)操中也向很多客戶和家庭提供了切實(shí)的幫助。

 當(dāng)然，發(fā)展之路也不是一開始就這么順利的。像所有國際性證書一樣，在進(jìn)入中國的過程中也經(jīng)歷了從排斥到接受的過程。投資者對“理財(cái)師”這個(gè)職業(yè)的認(rèn)可，應(yīng)該是從2006年開始，在那之前，很多人聽到理財(cái)師、私人理財(cái)，就把它等同于推銷產(chǎn)品、P2P、互聯(lián)網(wǎng)貸款，甚至傳銷......。而中國的多數(shù)家庭當(dāng)時(shí)還完全沒有“財(cái)富累積”的意識，也沒有多少資產(chǎn)可以進(jìn)行“理財(cái)”。

 2006年前后，中國家庭財(cái)富漸漸有了量上的累積，個(gè)人和家庭的理財(cái)需求迅速增長，并尋求質(zhì)的變化。而AFP、CFP證書培訓(xùn)工作也是順應(yīng)了中國家庭財(cái)富的高速增長，并且反過頭來帶動(dòng)了整個(gè)理財(cái)事業(yè)的發(fā)展，沒有人再妖魔化這個(gè)職業(yè)，對理財(cái)師的專業(yè)性需求也大幅增加。

“希望給客戶一個(gè)認(rèn)識我們的機(jī)會”

 當(dāng)一個(gè)行業(yè)的從業(yè)者達(dá)到一定規(guī)模，就需要一個(gè)平臺，將同道中人聚集起來，相互交流、相互切磋、相互鼓勵(lì)，任何一項(xiàng)事業(yè)想要茁壯發(fā)展都必須經(jīng)歷這一步驟。而這就是中國理財(cái)師大賽舉辦的初衷：共同推動(dòng)中國理財(cái)事業(yè)的發(fā)展。

 中國理財(cái)師大賽想要展現(xiàn)給中國所有的家庭，讓他們看到金融理財(cái)是一項(xiàng)事業(yè)。在這個(gè)舞臺上，展示內(nèi)部的這些優(yōu)秀人才，讓他們發(fā)出聲音，讓大家更加關(guān)注中國的金融理財(cái)行業(yè)。這對于中國的每一個(gè)家庭，不僅僅是高凈值家庭，都有著非常深遠(yuǎn)的意義。

 伴隨了四屆金融理財(cái)師大賽的組會委主任宋健老師自豪地說：“我們在理財(cái)這個(gè)領(lǐng)域做出來的每一點(diǎn)貢獻(xiàn)，實(shí)際上也是對中國大多數(shù)個(gè)人和家庭的一點(diǎn)幫助，這是一個(gè)非常有意義的事業(yè)，我們很開心能看到這些點(diǎn)點(diǎn)滴滴的努力不斷推動(dòng)中國理財(cái)事業(yè)發(fā)展到了今天。”

我們的大賽向所有理財(cái)師敞開大門

 中國金融理財(cái)大賽的定位始終是一個(gè)開放的平臺。作為一個(gè)交流平臺，它不設(shè)任何學(xué)歷和資歷的門檻限制；在這個(gè)平臺上面，所有有志于從事金融理財(cái)行業(yè)的專業(yè)人士都能夠進(jìn)行平等的交流和互動(dòng)。

 當(dāng)然，具有AFP和CFP資格的持證人，因?yàn)樗麄兪墙?jīng)過嚴(yán)格的系統(tǒng)訓(xùn)練的專業(yè)人士，在大賽中肯定會更有優(yōu)勢。但那些沒有參加過這種訓(xùn)練的選手，仍然可以利用這樣的機(jī)會，來感受到金融理財(cái)行業(yè)的魅力。

理財(cái)師是需要終身學(xué)習(xí)的職業(yè)

 中國金融理財(cái)師大賽和普通的答題考試并不相同，在初賽它要求選手在90分鐘內(nèi)完成110道題目，考核知識范圍包括職業(yè)道德、法律法規(guī)、稅務(wù)規(guī)劃、收益率計(jì)算甚至還有時(shí)政新聞。到了決賽，選手們需要在4個(gè)小時(shí)內(nèi)完成一份完整的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，并制作報(bào)告，然后在第二天向評審團(tuán)講解報(bào)告并接受提問。

 即使對于業(yè)內(nèi)專家，也坦言這一套考核流程“要求是非常高的”，但這代表著大賽組委會對選手的期許：金融理財(cái)行業(yè)的專業(yè)人士，理應(yīng)具備兩種素質(zhì)，第一種是職業(yè)操守，它是對客戶負(fù)責(zé)的素質(zhì)和道德底線。這種底線可以使得理財(cái)師在服務(wù)客戶的過程中更加嚴(yán)謹(jǐn)、勤勉。

 另一種重要素質(zhì)就是專業(yè)知識。我們知道金融理財(cái)行業(yè)是一個(gè)知識更新迭代非常迅速的地方，所以理財(cái)師應(yīng)當(dāng)與時(shí)俱進(jìn)，將學(xué)習(xí)看成是生活和職業(yè)的一部分，并且要不斷地保持這樣一種學(xué)習(xí)的能力。

 理財(cái)師大賽也是想借此平臺呼吁所有的理財(cái)師，不僅是AFP、CFP的持證人，應(yīng)隨時(shí)關(guān)注到繼續(xù)教育的重要性。標(biāo)委會和北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司，也會努力在這方面提供更多的職業(yè)教育課程，以此來幫助所有對自己有要求的專業(yè)和非專業(yè)人士，并取得共同的進(jìn)步。